可否在新西兰的银行多次存入小额现金(新西兰的银行卡可以在中国取款吗)

新西兰金融监管局、新西兰税务局和新西兰内政部可以在新西兰的银行多次存放小额现金吗？

新西兰的银行执行严格的反洗钱法律，规定所有金融机构在收到一定数量的新西兰元现金时，可以要求储户出示身份证并证明其资金来源的合法性。

、新西兰税务局、新西兰内政部和新西兰警方，这些主要机构一直在监控新西兰银行账户是否存在非法存取行为和异常资金进出。

《反洗钱法》在新西兰的全称是《-2009》。

《新西兰反洗钱和反恐怖主义资金法》的英文官方版本请点击链接立法。政府。///2009/0035//2140720。超文本标记语言

目前，个人在新西兰商业银行的柜台存入1万新西兰元，即不到1万新西兰元的现金。他们不需要出示证件来证明自己的身份，柜员也不会再问任何问题。一些中国朋友想通过这种方式“钻空子”。

从中国带来的现金，或从其他渠道获得的现金，通过“小额多次”在同一家银行的不同柜台、不同分行甚至不同账户存取款。这种方法非常危险，因为新西兰的所有银行账户都受到的监控。

在任何具有相同税号的账户下，在短时间内（例如，一个月、一周甚至一年），新西兰金融监管部门存入少于1万新西兰元的现金是非常可疑的，这与大规模一次性存入大量现金没有区别。

更糟糕的是，“拆分”基金以逃避监管看似聪明，实则愚蠢。新西兰税务局的计算机系统非常强大和“智能”，任何银行交易都受到24小时监控，因此无法逃脱。

经验：许多中国人或新移民带着大量现金来到新西兰，在新西兰买房或为孩子上学做准备；为了避免麻烦和语言沟通不畅，现金会多次存入银行。

并刻意将每次存款金额控制在1万元以下，以避免出示身份证的麻烦。然而，这种方法一旦被银行发现或举报，不仅要支付巨额罚款，还将面临牢狱之灾。

这种行为，说得好听点，就是“偷税漏税”，现金收入不申报所得税；说白了就是洗钱甚至是“来源不明的巨额资金”、“贩毒资金”、“支持恐怖主义的资金”；偷税漏税很好办，顶多是罚款交税。

如果被判定为洗钱或更严重的行为，那么监禁是不可避免的。如果你不换新西兰护照，你甚至可能被直接驱逐出境。

事实上，只要能够合理解释资金来源，例如将国内储蓄兑换成新西兰元，新西兰银行的大量资金进出将不会受到限制。出示你的身份证。相反，它原本是合法收入，没有隐瞒或逃税的意图。采用了这种“不正常”的储蓄方法。

反而可能被新西兰税务局，甚至警察和情报机构的反洗钱和反逃税机构盯上（不要问老师新西兰的情报机构是什么，我真的不知道老师），造成麻烦。因为新西兰的这些金融规则“管钱管人”，只要账户在新西兰的商业银行，

即使是外国人（未持有新西兰护照）也无法逃脱监控和管理。

再普及一个知识：新西兰的银行与国内银行不同，大量现金存入账户，即使新西兰元十有八九也会按一定比例支付现金手续费，即现金手续费。

“市场价”为存入现金总额的千分之一至千分之三。